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央行要求金融机构开展客户尽职调查,识别并核实客户受益所有人

toodd10小时前24小时月刊7

10月11日,央行就《金融机构客户受益所有人识别管理办法(征求意见稿)》公开征求意见。《办法》参考反洗钱国际标准,强调金融机构应在开展客户尽职调查时,识别并采取合理措施核实客户受益所有人,要求金融机构遵循基于风险原则、合理性原则和可靠性原则开展受益所有人识别核实工作。《办法》规定了法人与非法人组织、信托、资产管理产品的受益所有人定义与识别标准,其中法人与非法人组织的识别标准与《受益所有人信息管理办法》一致。《办法》贯彻基于风险原则,明确金融机构对于低风险客户可以适用豁免、简化识别标准。

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