网易订阅报道，搜狗输入法动态背景功能下的金融监管动态——九月第三批罚单披露，累计罚款超三亿
界面新闻记者 |
9月30日，国家金融监管总局公布了新一批罚单，此次两张罚单对邮储银行和百信银行及其相关责任人作出处罚，罚金超过3900万元。
事实上，这是9月以来，国家金融监管总局开出的第三批罚单，整个9月，金融监管总局公布的处罚涉及超过20个机构或个人，合计处罚金额超过3亿元。
与前两批罚单不同，第三批罚单均涉及互联网贷款业务相关违法违规行为。其中，邮储银行因“相关贷款业务、互联网贷款业务、绩效考核、合作业务等管理不审慎”等违法违规行为，邮储银行被罚没2791.67万元，相关责任人黄文贤被给予警告并罚款5万元。
邮储银行回应称，国家金融监管总局于2023年和2024年对邮储银行开展了相关检查，并于近日就有关问题下达了处罚结果。该行高度重视监管意见，按照监管要求有序推动整改。同时，该行始终将监管检查和指导作为促进各项业务合规发展的契机，通过完善制度、优化流程、强化执行、改进系统等措施，不断推动公司治理体系优化和内控管理水平提高。下一步邮储银行将严格落实监管要求，坚持依法合规经营，坚定不移推进高质量发展，全力服务实体经济，向广大客户提供优质金融服务。
中信百信银行因“相关互联网贷款等业务管理不审慎、监管数据报送不合规等”违法违规行为，合计被罚1120万元；相关责任人于晓红取消高级管理人员任职资格5年，朱祎敏被给予警告。
中信百信银行回应界面新闻称，此次处罚事项源自国家金融监管总局于2023年对中信百信银行的业务监督检查，处罚涉及的业务发生在2021年1月1日至2023年6月30日期间。该行高度重视监管意见，已全面落实相关整改措施，不断强化风险内控合规建设，经营发展稳中向好。下一步，将继续严格落实监管要求，坚持依法合规经营，坚定践行国有数字银行普惠初心，持续为客户提供简单可信赖的数字金融服务。
从9月公布的三批罚单来看，涉及政策性银行、国有行、股份制银行、地方银行，也有银行集团下属公司和保险公司。
比如，广发银行因相关贷款、票据、保理等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等被罚款6670万元；相关责任人李工凡、陈卉被警告并罚款合计10万元。
又如，建设银行因个别信息系统开发测试不充分、信息科技外包管理存在不足等事项，被罚款290万元。招商银行因数据安全管理不到位被监管警告并罚款60万元。
9月公布的罚单涉及原因多样，既有银行传统的信贷、票据、资金运作等传统业务风险，也有数据安全和前述互联网贷款业务等新的问题。
多位知情人士对界面新闻表示，罚单涉及案由均发生在几年之前，相关金融机构已经完成整改。
另外，9月以来，超过30名责任人被处罚，包括警告、罚款及禁业措施，凸显监管机构对违规行为“责任到人”的穿透式监管。
